客户身份识别，是对柜面人员最基本的业务技能要求。其中，如何识别客户证件的真假和有效性尤为关键。近些年来，“刻章/办证”的非法广告宣传在现实和网络中都非常常见，由市场需求催生出一批又一批不法分子制作大量伪造和变造型的假证流入市场，假身份证、假护照、假营业执照等在各个用证单位案例频发。

本课程重点梳理中国人民银行等金融监管机构的各项法规要求的实名制证件类别，并讲解每一种证件的多项重要防伪特征及相关知识，让学员能够快速掌握快速识别各类证件的真假和有效性的方法，为客户规范办理各项业务，同时，也为金融机构履行反洗钱、反恐怖融资、反电信网络诈骗、反跨境赌博等义务提供了强有力的支持和保障。

1、学习和掌握金融机构识别客户身份的义务和方法；

2、通过严格合规的审查，快速确认证件真假及有效性；

3、使用专业术语，描述真证的防伪特征和可疑证件的相关特征；

4、敏锐发现、规范处置、有效防范涉及假证和无效证件的相关业务风险。

第一讲：银行业金融机构实名制账户规定与证件有效性审核

1、中国人民银行关于实名制有效证件相关法规政策解读

2、支付结算办法及其他相关规定

3、实名制有效证件与符合条件的辅助证件的梳理

第二讲：对私证件真假快速鉴别

一、身份证（二代身份证、临时身份证）

1、制假、贩假身份证现状分析

2、真假快速鉴别的相关知识

3、身份证的防伪特征与识别暗记

4、机读芯片/制作工艺的识别方法

5、真假证件对比

二、港澳台证件（港澳台通行证、港澳台居民居住证）

1、新/旧版港澳通行证（港澳居民来往内地通行证）

（1）新/旧版港澳通行证样式对比和关联信息

（2）新/旧版港澳通行证的防伪特征与识别暗记

2、新版台胞证（台湾居民来往大陆通行证）

（1）新版台胞证样式和关联信息

（2）新版台胞证的防伪特征与识别暗记

3、港澳台居民居住证

（1）港澳台居民居住证的签发意义、证件样式和编码规则

（2）港澳台居民居住证与二代身份证的异同点

（3）港澳台居民居住证证的防伪特征与识别暗记

三、外国人证件（多国护照和中国绿卡）

1、护照基础知识

2、多国护照真假快速鉴别

（1）信息页

（2）入境章

（3）中国签证

（4）鉴别真假

3、中国护照和外国绿卡（华侨有效身份证件）

4、中国绿卡

（1）外国人永久居留证

（2）外国人用具居留身份证

四、辅助证件*

1、驾驶证

2、户口簿

3、社保卡

4、婚姻证

5、房产证

6、部队证件

*以上6种辅助证件，可根据银行要求进行讲解，若没有要求，讲师将根据学员对象和课程时长，讲解部分相关辅助证件。

第三讲：对公证件真假快速鉴别

1、对公证件的政策变更和使用规范

2、新旧版营业执照真假快速鉴别方法与识别暗记

3、假证案例分析

*默认只讲企业营业执照，可根据需要增加更多对公证件的鉴别内容

第四讲：证件真假及有效性快速识别实操训练

第五讲：证件“真假秒杀”测试

第六讲：内容总结与学员问题解答