洗钱，在社会中屡见不鲜，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等上游犯罪资金，通过各类途径和手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使得非法资金到处流传，给各国正常的经济秩序造成了极大危害，助长了上游犯罪频发，《中华人民共和国反洗钱法》自2007年实施以来，各项反洗钱法规政策文件每年相继出台，对金融机构提出了更高的履职义务和要求，中国人民银行对金融机构进行反洗钱执法检查时发现了各类问题，多次对违规严重的金融机构开出巨额罚单，金融机构履职反洗钱的合规性和有效性有待提升。

本课程从中国人民银行的各项法律法规和政策文件着手，深入分析中国人民银行的监管方式和发现的重点问题，帮助金融机构改进内部控制制度，有效梳理金融机构履职反洗钱义务的3大义务的各个项目和细节，帮助金融机构合规、有效地开展反洗钱工作，从制度到业务实务等各方面符合中国人民银行的监管要求。

1、学习和了解国际与中国的反洗钱的历史、现状、发展形势和主要目标；

2、学习和掌握反洗钱基础知识、法律法规体系及政策要求；

3、通过学习，优化内部控制体系、管理洗钱风险，认识和强化履职反洗钱义务的合规性和有效性；

4、了解反洗钱的监管方式、检查规定和处罚程序；

5、通过分析典型洗钱与反洗钱案例，了解洗钱案件过程，强化反洗钱制度策略和洗钱风险防范措施。

第一讲：国际与中国反洗钱形势

1、洗钱犯罪的来源

2、911事件以后的反洗钱形势

3、国际反洗钱组织及主要任务

4、中国反洗钱形势和监管处罚力度

5、中国反洗钱报告及相关数据统计

第二讲：反洗钱基础知识

1、洗钱犯罪的来源

2、《刑法》洗钱罪的4次演变

3、《反洗钱法》的重新修订

4、洗钱犯罪的上游犯罪

5、洗钱的原因

6、洗钱的途径和方法

7、洗钱的危害

第三讲：中国的反洗钱工作体系与法规政策解读

1、法律法规

（1）国家法律

（2）行政法规

（3）部门规章

（4）其他规范性文件

2、反洗钱执法机关

3、反洗钱部际联席会议制度

4、履行反洗钱义务的机构

5、涉嫌洗钱风险的失信人员惩戒机制

6、国际反洗钱组织：FATF、EAG、APG等

第四讲：金融机构反洗钱内控制度建设、洗钱风险管理与履职义务

1、金融机构洗钱风险评估要求

2、内控体系建设与洗钱风险管理

3、“风险为本”的反洗钱工作原则的涵义

4、金融机构履职反洗钱义务的3项核心工作内容

（1）客户身份识别

1）客户身份识别相关的法规要求

2）客户身份识别的内容

3）客户身份识别的步骤

4）客户身份识别的原则

5）强化尽职调查的措施

6）客户身份识别需要特别重点关注的5个方面

7）各项业务的风险点： 开户、一次性业务、代理、汇款、批量开卡等客户身份识别的合规要点

8）非自然人客户信息登记的主要问题和受益所有人识别方法

（2）大额交易、可疑交易报告

1）大额交易、可疑交易报告的法规要求

2）大额交易要避免错报、漏报和多报

3）可疑交易案例分析

4）合理怀疑+勤勉尽责=有效的可疑交易报告工作体系

（3）客户身份资料和交易记录保存

1）客户身份资料和交易记录保存的法规要求

2）客户身份资料和交易记录保存的原则和注意事项

第五讲：反洗钱监管、检查与处罚

1、反洗钱监管方式和检查重点

2、反洗钱检查程序规定

3、反洗钱行政处罚程序规定

六、特大、典型洗钱案例分析

1、厦门远华集团特大走私洗钱案

2、四川杨仕明洗钱案

3、上海罗怀韬地下钱庄案

4、镇江谭彤等人走私及洗钱案

5、杨某团伙金融诈骗洗钱案

6、上海元某诈骗洗钱案

7、舟山毒品洗钱案

8、福州受贿洗钱案

9、金华吴英非法集资案