中国和全球经济和金融形势异常严峻，国外需求降低，势必传导到我国出口企业，商业的经营压力及转型压力骤增。

此外，在我国经济下行压力加大，政策与监管趋紧，商业银行传统业务承压背景下，由于交易银行及外汇交易业务有着“轻资本和轻资产”的特性，受到广大商业银行再次高度关注。外汇业务和贸易金融业务可以承担其银行战略转型的重要作用 。

本次课程设计旨在为各个商业银行高层和高管人员设计和制定。目标是使得各位领导和学员学习和掌握商业银行如何在新政策环境下开展外汇业务和交易银行业务。特别是在当前汇率和利率波动加剧，如何掌握衍生产品工具，防范和化解市场风险，指导企业做好汇率更好地运用衍生工具。

本次课程设计旨在为各个商业银行高层和高管人员设计和制定。目标是使得各位领导和学员学习和掌握商业银行如何在新政策环境下开展外汇业务和交易银行业务。

第一讲：国际视野下交易银行体系构建讨论

一、商业银行为何要向交易银行转型 

1.     什么是交易银行，交易银行的起源与发展，交易银行与传统对公银行的区别

2.    为何要向交易银行转型，交易银行对企业的意义，----轻资本轻资产的必由之路

3.    宏观环境和政策为交易银行发展带来机遇。央行于外汇局的本外币一体化管理，监管宏观审慎，现金管理新政有利于交易银行的快速发展

4.    西方先进同业交易银行体系借鉴，我国同业交易银行机构搭建探讨

5.    全球经济一体化，国内结算融资产品与国际结算融资产品大融合时代来临，

6.    交易银行产品分类

7.    为何说交易银行的核心是贸易金融和跨境金融

第二讲：交易银行的的产品图谱系列

三大产品体系———现金管理、 贸易金融与托管业务

一、 企业现金管理——我国商业银行转型的发力点，为何现金管理是交易银行的基本形态

1.    -现金管理的两大体系——支付结算和账户管理

2.    支付结算类产品：国内结算和国际结算的分类和应用场景

3.    账户管理类产品：流行性管理，账户理财企业内部融资

4.    跨境资金集中，企业外债管理

5.    （全口径跨境融资政策） 及本外币一体化非居民账户（NAR）

二、 贸易金融的分类：国内贸易融资和国际贸易融资产品：

1.     国内贸易融资：应收账款类、预付账款类及存货融资类

2.    国际贸易融资：进口贸易融资和出口贸易融资

三、 托管业务

1.    证券托管，保险金托管及理财托管等

2.    金融科技是实现上述三大产品支柱的之本。

第三讲：简述国际供应链与交易银行

1.     什么是国际供应链理论体系，与交易银行有何种关系

2.    国际供应链金融组合的概念（雨伞观点）赊销流程的融资机会

3.    国际供应链技术的标准定义、概念与层次

4.    供应链金融是交易银行的基础与基石

5.    国际供应链标准是贸易金融供应链的最高境界