本次课程设计旨在学习和掌握商业银行如何在新政策环境下开展贸易金融和跨境投融资活动，特别是汇率和利率波动加剧，如何掌握衍生产品工具，防范和化解市场风险。

绪论

人民币国际化进程回顾与国内国际金融市场展望
8.11与人民币国际化回顾与未来外汇政策分析
“8.11”汇改与人民币汇率市场化

1.     8.11汇改的意义及其影响

2.    2016年发生的人民币国际化三大突破性事件

3.     8.11汇改

4.    中国加入IMF的SDR特别提款权

5.    人行大额支付系统CIPS上线

6.    人民币与SDR，加入SDR的意义

7.    人行国际支付系统上线的意义与作用，人民币清算途径

8.    中美贸易战的分析及对商业银行和企业的影响及应对策略

9.    2020年我国外汇政策总基调，中央经济工作会议总方针简析

中美贸易战来我国对外开放格局分析，贸易战及新型肺炎后我国外汇及跨境业务的发展思路

第一讲：传统的国际及国内结算及贸易融资业务工具

一、国际清算渠道的建立————农商行如何维护和建立代理行。
代理行的意义作用

1.    什么是清算行

2.    美元及主要世界货币清算

3.    人民币清算

4.    国家风险及同业风险分析

5.    世界评级公司的意义作用

6.    同业授信额度的概念

二、国际结算
国际贸易及国际结算的特点

1.    传统类国际结算三大支付工具：信用证、托收和汇款

2.    信用证的分类及应用，开证行信用风险防范及议付行融资风险防控

3.    四种不同兑用信用证的异同分析以及对企业融资作用分析

4.    转口贸易与背对背信用证/转让信用证的异同，及相关政策的把控

三、传统的贸易融资
贸易融资的特点及风险防范

1.    表外业务融资：开立信用证、提货担保、进口代付

2.    进口类业务与出口类业务融资：进口押汇、出口押汇，打包贷款，非证融资，装船前融资

四、国内信用证及福费廷买卖
国内信用证VS国际信用证

1.    国内信用证VS其他融资方式比较

2.    97版人民银行《国内证结算办法》（1.0版）与2016年最新《国内信用证结算办法》（2.0版）修改差异分析及解读

3.    最新《国内信用证审单规则》解读

4.    国内信用证主要创新及组合产品介绍

5.    国内信用证主要产品应用案例及风险防范要点

6.    国内信用证业务特点

7.    国内信用证是一种或有负债，表外融资，能够帮助企业改善财务报表

8.    二级市场福费廷业务的意义

9.    费廷二级市场业务流程

10. 福费廷业务特点————

11. 资产由银行承兑或担保，属同业风险或优质资产，风险低 ，属于中间业务收入 。

五、国内保理
国内保理业务——国内供应链金融供应链的基本形式

1.    应收账款保理、应收租金保理，电商保理，反向保理及池保理等商业保理的多种产品

2.    国内保理与国际保理的差异

国内保理与发票贴现融资

第二讲：人民币国际化背景下跨境金融的发展

一、一带一路下，国家外汇及人行最新政策背景及产品创新
 一带一路战略与人民币国际化的渐进过程

1.    什么是跨境金融，传统贸易金融与跨境金融的差异

2.    现金管理——我国商业银行转型的发力点

3.    新政解读——人行324号文、279号文关于跨境双向资金池及本外币资金集中收付，对企业的意义作用有助于企业提升资金使用效率，节约财务成本，发挥总部资源聚合效应，达到客户境内外，本外币离在岸的资源最优配置  

4.    境外放款内控现行

5.    案例——跨境人民币境外放款

6.    案例——跨国集团双向资金池

7.    案例分析2、某企业海外并购存续期的外汇资金管理

二、跨境担保内保外贷与内保外债
内保外贷与内保外债—--海外并购、海外退市过桥贷款

1.    内保外贷下的币资金回流模式分析

2.    内保外债——国家支持企业境外并购，股权投资的利器

3.    企业境外发债的意义与好处

4.    境外发债的几种模式

5.    发债资金的回流境内

6.    发债前中后的债务管理,如何防止市场风险

7.    人行168号文、9号文、108号文对企业境外融资的意义，全口径跨境融资宏观审慎管理政策解

三、境外直接融资新政
全口径跨境融资宏观审慎管理政策解读

1.    人行132号文及9号文对企业境外融资的政策演进与意义，全口径跨境融资宏观审慎管理政策解读

2.    跨境融资对企业的意义作用

3.    全口径跨境融资额度计算口径

4.    融资性保函在宏观审慎跨境融资的应用——跨境直贷

5.    什么是风险参与？风险参与模式在一带一路走出去企业的实践

6.    风险参与V.S全口径跨境融资结合的三种融资模式分析

7.    跨境直贷的意义

8.    风险参与V.S全口径跨境融资结合的三种融资模式分析

9.    跨境人民币贷款的三种途径分析

四、离岸业务和非居民账户（NRA）业务，NRA创新业务在我国商业的创新与发展
一带一路走出去企业的实践，什么是离岸业务？离岸业务的发展与实践

1.    全球授信的意义?什么是NRA账户？全球授信——我国商业银行的新课题，走出去的必由之路

2.    非居民NRA业务账户的三种应用

3.    NRA出口贸易融资+福费廷业务

4.    NRA进口贸易融资+福费廷业务

5.    NRA+离岸工程

6.    风险参与V.S全口径跨境融资结合的三种融资模式分析

7.    境外窗口企业应用人民币NRA福费廷业务案例

五、ECA出口信贷支持企业拓展海外市场
1 .出口买方信贷，出口卖方信贷的异同

2. 出口应收账款买断及海外投融资保险业务

上述四种结构化融资优劣比较

出口信贷案例分析

六、自贸区政策背景及最新发展
我国自贸区业务的意义、背景

1.    自贸区业务对企业的好处与便利

2.    总体意见出台后的实施细则

3.    我国自贸区建设的发展历程

4.    上海自贸区对全国的示范效应

5.    上海FT账户体系特征及应用

6.    自贸区重点与特色产品

7.    未来自贸区金融创新展望

8.    自由贸易港呼之欲出

9.    自贸区重点产品应用