近几年随着中国经济的快速发展，居民的财富也得到了逐步的积累。客户对自身财富的管理方式更趋于多元化，个人财富管理理念日渐成熟，财富管理业务也得到了迅猛的发展，第三方财富公司、证券、信托等机构在个人财富管理业务模块的快速发展，也促使银行零售业务的竞争加剧。该局面也对银行快速打造专业化理财师团队，提升人才这一核心竞争力提出了挑战。

本课程主要通过对财富管理前景的分析，对理财经理工作各环节工作技巧进行全面的总结和阐述，以帮助参训学员能够提升整体水平。

1.认识理财经理明确中国财富管理才处于发展初期，增强理财经理的工作信心和以期未来美好的工作前景。

2.分别对如何开好晨会和夕会、如何提升工作效率、如何邀约客户、如何了解客户需求、如何进行资产配置建议，以及如何处理客户异议、策划客户活动均做了经验的总结与分享，以提升理财经理整体工作水平。

第一讲：理财经理的岗位分析

一、 理财经理角色定位

1) 财富管理的内涵

2) 理财经理岗位职责

二、 理财经理的日常工作目标与考核

1) 理财经理的考核分解

2) 日常工作目标分解

3) 实践研讨：如何分解自己的目标与考核

4) 日常工作安排

第二讲：重新认识理财

一、 理财的定义

1) 常见客户理财误区

2) 理财的步骤

二、 家庭财富管理

1) 客户生命周期

2) 理财金字塔

3) 理财核心-卫星投资策略

4) 理财步骤和包涵内容

5) 实践研讨：自己的理财规划

第三讲：银行主要理财产品解析

一、 非保本与保本理财

1) 保本理财

2) 非保本理财的种类

二、资产配置基石-基金

1.  解开基金的面纱

1) 基金的分类与特点

2) 背靠大树诊断基金

3) 如何建立基金组合

4) 四四三三法则

三、 如何做好基金调整

1) 基金诊断的卖点

2) 解决的方案：汰弱补强

3) 建立营销基金方法与话术

四、  基金与资产配置

1) 投资报酬与资产配置

2) 完美资产配置的投资策略

3) 交叉销售与资产配置

4.  实践研讨：

1) 基金调仓

2) 如何销售定投

3) 保本基金怎么卖

4) 客户常见问题

五、 银行保险如何销售

1.  保险为什么难销售？

1) 实践研讨：你为什么不买保险？

2.  保险的含义

1) 保险的含义

2) 保险的分类

3. 人生的七张保单

1) 理财与保险

2) 从生命周期说保险的需求

4. 客户购买保险的买点

1) 实践研讨：为他设计一份保险计划，一句话营销

5. 100万起点的理财卖给谁？

1) 100万起点理财种类

2) 信托与刚性兑付的风险

3) 如何做好客户的风险提示

4) 客户亏钱要如何善后？

第四讲：顾问式营销与产品组合套餐

一、顾问式营销的步骤

1) 建立客户关系

2) 收集客户信息

3) 分析与评估

4) 实施个人理财与跟进

二、 理财规划与产品解决方案

1) 如何实现人生财富目标

2) 建立产品解决套餐

3) 实践研讨：构建他的产品套餐

第五讲：客户关系管理

一、 对客户关系管理的基础认知

1) 客户等级的分类

2) 客户关系管理步骤

3) 客户档案的指标内容

4) 常用人性化的客户服务及关系维护

5) 满意度和忠诚度关系

二、  系统认识客户关系管理

1) 客户关系管理原则

2) 如何通过客户关系管理自己的客户

3) 银行在客户关系管理工作中的失误

4) 如何判断与关键客户的关系是否稳固

5) 实践研讨：构建自己有效的客户关系管理系统

第六讲：理财客户增值活动开展

1. 等候营销

2. 联动营销

3. 电话营销

4. 联合营销

5. 沙龙营销

6. 实践研讨：营销活动方案pk