近几年随着中国经济的快速发展，居民的财富也得到了逐步的积累。客户对自身财富的管理方式更趋于多元化，个人财富管理理念日渐成熟，财富管理业务也得到了迅猛的发展，第三方财富公司、证券、信托等机构在个人财富管理业务模块的快速发展，也促使银行零售业务的竞争加剧。该局面也对银行快速打造专业化理财师团队，提升人才这一核心竞争力提出了挑战。

本课程主要通过对财富管理前景的分析，对理财经理工作各环节工作技巧进行全面的总结和阐述，以帮助参训学员能够提升整体水平。

.明晰职业角色：打造职业化的理财经理形象，清晰了解日常工作内容。

.做好时间规划：成为一个时间管理能力，提高业绩。

.巧用营销技巧：设计有效的产品营销话术。

.深耕客户建设：严防客户流失，做好客户关系维护。

第一讲：全球理财业务发展最新趋势

1. 全球最佳理财龙头美欧较劲

2. 全球银行理财客户行为最新调研报告

3. 全球顶尖银行理财的运作

4. 台湾银行理财业务运作简介

第二讲： 银行理财客户及业务模式剖析

1. 认识银行理财客户

2. 银行理财客户群的分类及需求分析

3. 不同类型银行理财客户的心理研究

4. 不同类型银行理财客户的营销技巧

5. 银行理财成功的营运模式

第三讲：如何有效开拓银行理财新客户

1. 银行理财市场客户的区隔细分(Market Segmentation)

1) 国内银行理财客户的细分

2) 本行银行理财客户的细分

3) 未来新客户增长主要来源及其需求趋势调研

2.选定目标客户群(Identify Target Market)

1) 本行最有竞争优势的客户区隔

2) 本行策略性欲获取的深具潜力市场区隔

3) (讨论):营销策略-你如何开发新客户?

3. 接近潜在的目标客户(Approach ProspectiveClients)

1) 本行客户的介绍及转介

2) 专业顾问(会计师、律师、不动产中介..)的转介

3) 举办研讨会及活动(本行或其他行业举办)

4) 公关及广告

5) 自荐信函

6) 陌生电话

4.建立客户关系及信赖感(Build Rapport andCredibility )

1) 以亲和力及服务热诚建立初步客户关系

2) 环绕以倾听客户需求为中心的交互方式

3) 搜集客户详细信息资料并建文件以进一步分析客户需求

4) 接触过程中鼓励客户主动参与并于其中提升关系

5) 关系经理透过初次一对一会面展现个人独特的价值

5.开发创意制定客户账户计划(Prepare the Solution)

客户风险态度

客户财务目标

客户服务要求

6. 向客户推荐产品实现开户及销售产品(Close the Deal)

(案例演练):如何制定新客户开发方案?

第四讲：如何维护银行理财老客户

1. 熟悉本行理财业务所提供的产品及服务的优劣势

2. 执行以客户为中心的理财服务四步骤

1) 了解客户需求及金融目标

2) 与客户共同拟定投资建议

3) 取得客户同意后执行投资建议

4) 随时检讨投资结果并适时调整

5) (案例演练): 如何以理财服务四步骤维护老客户?

3. 客户关系管理系统监测

4. 理财的增值服务

第五讲： 如何挽留银行理财老客户

1.老客户的终生价值(Lifetime Value)

2.老客户流失的预警征兆

1) 客户工作/住宅搬迁至离银行较远地方

2) 交易额持续减少

3) 提前还清个人贷款

4) 不主动与理财经理联络/对理财经理服务反应冷淡

5) 发生对银行声誉不利的事件

6) (讨论):你还发现哪些老客户流失的预警征兆?

3. 挽留老客户的具体对策

1) 更换关系经理(RM)

2) 承诺改善服务质量

3) 给予具竞争性的优惠费率

4) 银行高层的关怀安抚

4.客户关系与挽留效果

1) (案例演练): 如何挽留老客户?

第六讲：银行理财客户营销产生的客诉及处理

1. 理财客户营销风险的种类

2. 理财客户营销风险的控管及实务

3. 理财客户营销客诉问题的预防

4. 理财客户营销客诉纠纷的处理及实务

1) 客诉处理三部曲

2) 客户服务处理要领

3)  (案例演练): 如何妥善处理客诉问题?