● 重视合规的含义和合规

● 全面树立员工的风险防控意识，有效防范操作风险与信用风险和法律风险带来的合规风险

● 通过大量的案例累分析法律层面上的合规和常规业务处理的认识

● 增强员工法律意识和风险防范的措施及面对客户我们应该采取什么样的手段处理和解决问题

第一讲：客户经理违规操作案例警示

1、销售“飞单”的风险防范

1) “飞单”的主要形式

2) “飞单”的利益链

案例：保险“飞单”的佣金

3) “飞单”产品的风险分析

案例：泡制理财谋私利，客户经理成囚徒

4) 如何防范“飞单”

2、参与非法集资风险防控

1) 非法集资贯用的手段

案例：发生在我们身边的事儿

2) 银行员工参与非法集资的特点

案例：欲望膨胀当掮客，害人害己陷牢笼

案例：某银行客户经理参与非法集资得不偿失

3) 银监会严禁员工参与非法集资的“八不得”

4) 非法集资多涉嫌内外勾结

案例：集资诈骗危害大，员工参与受型罚

案例：柜员贪财同作案，变造凭证共受罚  

3、对外违规担保风险案例分析

1) 层出不穷的银行员工违规担保案件

案例：某员工违规担保，变卖家产未还清

案例：员工担保盖行章，银行被判担责任

案例：作废印章不销毁，银行依然担责任

2) 如何防范员工违规担保？

3) 印章管理要点

思考：用印机一定安全吗？

5、客户经理侵占客户资金案例  

案例：挪用资金去赌球，锒铛入狱悔一生

案例：伪造理财说明书，实挪用客户资金

案例：迷恋网赌生贪念，虚存资金挪公款

1) 《刑法》有关规定

7、非法出售客户信息案例分析

1) 员工出售客户信息的主要特点

案例：个贷经理售信息，央视爆光被判刑

案例：贪图小利毁前程，非法泄密担刑责

2) 客户信息泄露的主要渠道

国务院令631号《征信业管理条例》处罚规定

7、驻点人员管理

1) 驻点人员风险点

案例：某保险公司驻点员工违规事件

2) 如何管理好驻点人员？

9、其他操作风险防范

1) 防范假冒他人身份证开户的六个方法

2) 二代临时身份证真伪识别方法

3) 军人证件真为识别方法

4) 利用个人账户过程大额资金案例分析

5) 网点负责人授意员工违规操作案例分析

10、员工行为动态排查

1) 员工行为动态排查方法

2) 排查流程和方法

3) 员工工作内外的28种异常现象

第二讲：产品合规销售风险把控

1、保险产品合规宣传与销售

1) 银行保险销售主要存在的问题

案例：银保江湖的三大门派

2) 银监会银行保险代理宣传销售的相关规定

3) 保险合规营销技巧与话述       

2、理财产品合规宣传与销售

1) 理财产宣传营销中主要存在的问题

案例：理财产品违规卖，客户亏损诉银行

2) 银监会银行理财产品销售的相关规定

3) 理财产品合规营销技巧与话述

3、开放式基金合规宣传与销售

4) 基金销售中主要存在的问题

5) 银监会证券投资基金销售规定

4、信用卡申请环节风险把控

1) 信用卡申请主要风险点

案例：信用卡欠债七万，银行追债不用还

2) 如何防范信用卡办卡风险？

5、电子银行业务风险把控

1) 电子银行业务主要风险点

案例：印鉴审核不严格，注册网银盗存款

2) 电子银行业务办理环节风险防控

6、对公开户及印鉴片管理的风险点

1) 对公业务印鉴片管理主要存在的风险点

案例：疏于印鉴严审核，大额资金被诈骗

案例：预留印鉴被调换，客户资金受损失

2) 如何防范对公业务风险

7、营销短信的合规编辑

1) 短信发送注意事项

案例：短信一发，行长免职

第三讲：银行商业贿赂警示（备选）

1、银行商业贿赂案件的主要特点

2、层出不穷的银行商业贿赂案

案例：14个商业贿赂案例集

3、商业贿赂的相关法律概念

1) 刑法中涉及商业贿赂的八个罪名

2) 受贿罪与非罪的主要区别

3) 受贿罪与非罪的界限

4) 国家工作人员与非国家工作人员的区别

5) 国有银行管理人员受贿后主体认定

4、银行商业贿赂主要涉案人员与业务领域分布

1) 主要涉案人员分布情况

2) 主要业务领域分布情况

3) 贷款业务领域受贿的主要环节

5、7个问题剖析商业贿赂案例  

6、银行商业贿赂案件的特点归纳

7、违规违纪成本

案例：某总行员工受贿判死刑

8、珍惜职业生涯，廉洁从业